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风险控制下银行卡转账,对方多久可收到资金?

时间:2025-03-02|栏目:慈溪刑事律师|
法律分析:这种情况下银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行,人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素,之后再综合考量要不要进行洗钱调查;可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配,较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平,如果该可疑用户无法解释资金来源,可能会被警察调查。
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你好你的说说具体情况呢
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若要短信通知,需要办理短信业务。转账到账时间视每个银行的业务不同而不同

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